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金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理問(wèn)題的探討

金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理問(wèn)題的探討

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簡(jiǎn)介:

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容。但由于受風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、組織管理體系、監(jiān)測(cè)分析手段等諸多因素的制約,金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理工作存在整體有效性不足,缺乏科學(xué)系統(tǒng)的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)和度量值等方面的問(wèn)題。本文結(jié)合基層金融機(jī)構(gòu)工作實(shí)際,探討性的設(shè)計(jì)了金融機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理指標(biāo)體系,對(duì)如何改進(jìn)金融機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)工作提出意見和建議。

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